Вопрос-ответ

• Торговля акциями ведется в долларах США, благодаря чему инвесторы могут получать стабильную валютную доходность, не подверженную обесценению российской валюты
• Минимальный лот – это 1 ценная бумага, торговать можно с минимальной суммой от 10 долларов (столько стоит самая дешёвая акция).
• Торги устроены точно также, как и по российским акциям - Вы используете привычные торговые терминалы, такие как QUIK и др.
• Инвесторы защищены российским законодательством (вся инфраструктура - брокер, депозитарий находятся в российском правовом поле и регулируются ЦБ РФ, а не в иностранной юрисдикции)
• Уникальный график торгов, выгоду из которого могут извлечь и «совы» и «жаворонки»: торги начинаются в 10 утра и завершаются в 23 часа (по московскому времени)

Нет, инструменты на данном рынке доступны только квалифицированному инвестору. Если вы не являетесь квалифицированным инвестором, вы можете приобретать бумаги, торгующиеся на Санкт-Петербургской бирже: http://www.spbexchange.ru/

В соответствии с Указанием Банка России от 29.04.2015 N 3629-У "О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами" физическое лицо может получить статус если:

• стоимость его активов, а так же обязательств договоров по ПФИ составляет не менее 6 миллионов рублей
• или имеет опыт работы в организациях, которые совершали сделки с ценными бумагами и (или) заключали договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами не менее двух лет, если такие организации являются квалифицированным инвестором или не менее 3 лет в иных случаях
• или совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры ПФИ за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц, на сумму не менее 6 миллионов рублей
• или размер имущества в которое включаются денежные средства и начисленные проценты, обезличенные металлические счета в кредитных организациях, финансовые инструменты в том числе в ДУ, принадлежащие лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей
• или имеет аттестат высшего экономическое образование, ВУЗа, который осуществлял аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, CFA, CIIA, FRM.

Юридическое лицо может получить статус квалифицированного инвестора если:

• имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей
• или совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры ПФИ за последние четыре квартала в среднем не реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц на сумму не менее не менее 50 миллионов рублей
• или имеет выручку от реализации товаров (работ, услуг) за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей
• или имеет сумму активов за последний завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.

Главная особенность торговли иностранными акциями – это большая экономическая обусловленность динамики американского рынка в целом. Если на российских рынках политическая обстановка может «править балом», то Америка ориентируется скорее на финансовые успехи корпораций и актуальные новости по ним (на микроуровне) и на выход макроэкономической статистики (на макроуровне).

Таким образом, зная, на что стоит обратить внимание именно сегодня, Вы безошибочно определите, куда пойдет рынок (в этом Вам помогут ежедневные вебинары с обзором по рынку, которые проводятся специально для Вас).

В остальном торговля по своей сути не отличается от работы на российском рынке: те же правила игры, те же торговые терминалы, те же средства технического и фундаментального анализа при принятии инвестиционных решений.

Валютные рискидавно знакомы российским инвесторам как по инструментам на Московской бирже, так и по валютным депозитам в банковском секторе. Вся острота вопроса стала ощущаться в течение роста курса доллара в последнем году: с одной стороны, инвесторы желают застраховать себя от обесценения рубля, а с другой ждут, пока курс доллара все же снизится, чтобы приобрести его по выгодной цене.

Иностранные ценные бумаги – это возможность начать зарабатывать уже сегодня, без необходимости ждать снижения курса доллара. Даже если курс доллара несущественно возрастет за период инвестирования, увеличение курсовой стоимости акций обеспечит стабильную доходность вложений, а в случае одновременного повышения стоимости акций и курса доллара эффективность инвестиций возрастет еще больше.

С перечнем брокеров, предоставляющих доступ к рынку, Вы можете ознакомиться по ссылке: http://lk.spbex.dev.rts/ru/otc_market/connect/

Доступ к рынку могут получить только квалифицированные инвесторы, соответственно,Вам необходимо подтвердить квалификацию у вашего брокера.

Налогообложению в рамках торговли иностранными ценными бумагами подлежат два основных объекта – финансовый результат по операциям и выплачиваемые по ним дивиденды.

Налогообложению подлежит прибыль, полученная инвестором от операций с ценными бумагами, конвертированная в рубли по курсу ЦБ РФ на дату совершения операций с ними, по ставке 13%.

Например, если в результате проведения операции инвестором была получена долларовая прибыль при стабильном или возросшем курсе доллара, то инвестор должен будет выплатить налог на доходы по ставке 13% от полученной положительной рублевой прибыли. Однако в случае, если акции подорожают, а курс упадет, то отрицательный рублевый результат позволит не платить налог вообще, сохраняя при этом долларовую доходность инвестора.

Налог исчисляет и уплачивает Ваш Брокер, так как он является налоговым агентом в отношении этого вида дохода.

Пример расчета НДФЛ

28.08.2017 куплено 100 акций Apple по $160,5, курс $/руб ЦБ РФ 58,73(на дату расчетов)

29.08.2017 продано 100 акций Apple по $163,0, курс $/руб ЦБ РФ 58,55 (на дату расчетов)

Многие компании, чьи акции торгуются на Санкт-Петербургской бирже, на регулярной основе выплачивают своим акционерам часть получаемой прибыли в виде дивидендов. Российские владельцы акций имеют на них абсолютно то же право, что и зарубежные инвесторы: благодаря частоте их выплаты и существенной величине они представляют собой дополнительный источник повышения доходности вложений.

Американским законодательством установлены разные ставки налога с дивидендов по ценным бумагам для резидентов различных юрисдикций. Для резидентов РФ ставка налога составляет 10%, для владельцев бумаг – американских юридических и физических лиц – 30% и т.д. В случае, если конечный бенефициар не раскрывается по установленной форме, то по умолчанию всегда применяется штрафная ставка 30%.

Если Ваш Брокер участвует в FATCA, Вы налоговый резидент РФ и Ваш брокер корректно раскрыл об этом информацию, то дивидендный доход облагается по ставке 10%.

Так как, по дивидендам ни российский брокер, ни депозитарий брокера налоговым агентом не является у Вас есть обязанность самостоятельно исчислить и доплатить в бюджет 3% от полученного дивидендного дохода, а так же подать налоговую декларацию и документы подтверждающие, что с Вас уже был удержан налог в размере 10% в Ваш территориальный налоговый орган.

Три наиболее часто используемые новичками стратегии на рынке акций Санкт-Петербургской биржи – это интрадей-трейдинг, торговля по тренду и инвестиционная стратегия «купи и держи». За этими названиями скрываются простые и понятные каждому принципы:

• В рамках интрадей-трейдинга Вы торгуете внутри дня, если считаете, что именно сегодня цены на акцию пойдут вверх или вниз (зачастую так отыгрываются выходящие по компаниям новости, корпоративная отчетность или важные экономические показатели для отрасли), но уже завтра ситуация может поменяться. При использовании данной стратегии позиции обычно открываются на несколько часов (в среднем, на 2-4), а затем закрываются.
• При использовании стратегии торговли по тренду ограничений в сроке удерживания позиций нет: при помощи базовых навыков технического анализа Вы выявляете наличие восходящего или нисходящего тренда, в соответствии с его направлением открываете позицию на покупку или на продажу и удерживаете ее до тех пор, пока она продолжает приносить прибыль.

Работая с этими стратегиями на рынке, важно не забывать ставить стопы и передвигать их, если позиция приносит Вам прибыль, и Вы планируете ее удерживать далее.

• Инвестиционная стратегия «купи и держи» основывается на покупке акций стабильных, зарекомендовавших себя на рынке компаний с высоким потенциалом роста и регулярными дивидендными выплатами, формировании из этих акций инвестиционного портфеля и его держании в течение срока, превышающего 1 год. Ее популярность на рынке невозможно недооценить.

Реализация торговых стратегий с использованием роботов не просто возможна: процесс становится еще более простым по сравнению с алгоритмической торговлей на Америке благодаря низкому порогу входа на рынок иностранных через российскую инфраструктуру и простоте создания торговых роботов с помощью TSLab.

На ИИС можно приобретать любые инструменты, торгуемый на российских биржах, в том числе и иностранные ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже. Более того, СПБ является уникальной возможностью приобретения бумаг иностранных эмитентов на свой счет, ведь покупка аналогичных инструментов на внебиржевом рынке или на иностранных рынках не допускается.